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通讯诈骗犯罪常见种类及防范措施
2017/8/15 11:19:07
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通讯诈骗是以非法占有为目?#27169;?#21033;用移动电话、固定电话、IP电话、网络等媒介发布虚假信息,骗取他人较大数额财物的行为。由于此类诈骗利用现代通讯技术和便捷网银转账实施犯罪,其涉及范围广、地域跨度大、作案手段新、受害人数多,具有区域性、职业性、流窜性、集团性等特点,人民群众防不胜防,极易?#31995;?#21463;骗。?#28304;耍?#25105;们?#21344;?#20102;近年来常见的通讯诈骗类型和防范措施,便于电信员工为客户解释和结合工作实际积极开展防范工作,提高广大群众防骗识骗能力。

一、通讯诈骗常见类型

(一)电话诈骗类

1、冒充公检法诈骗:犯罪分?#29992;?#20805;公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由,要求将其?#24335;?#36716;入国家账户配?#31995;?#26597;。

2、医保、社保诈骗:犯罪分?#29992;?#20805;社保、医保?#34892;?#24037;作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗钱、制?#33539;?#31561;犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户?#34987;?#27454;实施诈骗。

3、解除?#21046;?#20184;款诈骗:犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息,再冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误原因,买家一次性付款变成了?#21046;?#20184;款,每个月都得支付相同费用?#20445;?#20043;后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除?#21046;?#20184;款?#20013;?#23454;则实施?#24335;?#36716;账。

4、包裹藏毒诈骗:犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

5、金融交易诈骗:犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货,从而骗取股民?#24335;稹?/p>

6、票务诈骗:犯罪分?#29992;?#20805;航空公司客服人员以事主“航班取消、提供退票、改签服务”为由,逐步将其引入诈骗圈套,要求多?#35859;?#34892;汇款操作,实施连环诈骗。

7、虚构车祸诈骗:犯罪分?#26377;?#26500;受害人亲属或朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

8、虚构绑架诈骗:犯罪分?#26377;?#26500;受害人?#23376;馴话?#26550;,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。当事人往往因情况紧?#20445;?#19981;知所措,按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

9、虚构?#36136;?#35784;骗:犯罪分?#26377;?#26500;受害人?#20248;?#25110;老人突发急性病需紧急?#36136;?#20026;由,要求事主转账方可治疗。遇此情况,受害人往往心急如焚,按照嫌疑人指示转款。

10、电话欠费诈骗:犯罪分?#29992;?#20805;通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费?#24335;?#36716;到指定账户。

11、电视欠费诈骗:犯罪分?#29992;?#20805;广电工作人员群拨电话,称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费,让受害人向指定账户补齐欠费,否则将停用受害人本地的有线电视并罚款,部分人信以为真,转款后发现被骗。

12、购物退税:犯罪分?#37038;?#20808;获取到事主购买房产、汽?#26723;?#20449;息后,以税收政策调整,可办理退税为由,诱骗事主到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。

13、猜猜我是谁:犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电话给受害者,让其?#23433;?#29468;我是谁?#20445;?#38543;后根据受害者所述冒充熟人身份,并声称要来看望受害者。随后,编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借钱,很多受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

14、破财消灾诈骗:犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇佣要加以伤害,但事主可以破财消灾,然即提供账号要求受害人汇款。

15、冒充领导诈骗:犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料,假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念?#19994;?#20026;由,让受骗单位先支付订购款、?#20013;?#36153;等到指定银行账号,实施诈骗活动。

16、[快递签收诈骗]:犯罪分?#29992;?#20805;快递人员拨打事主电话,称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名,需提供详细信息便于送货上门。随后,快递公司人员将送上物品(假烟或假酒),一旦事主签收后,犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款,否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

17、[提供考题诈骗]:犯罪分子针对即将参加?#38469;?#30340;考生拨打电话,称能提供考题或答案,不少考生急于求成,事先将好处费的首付款转入指定帐户,后发现被骗。

(二)短信诈骗类

18、中奖诈骗-娱乐节目中奖诈骗:犯罪分子以“我要上?#21644;懟薄ⅰ?#38750;常6+1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息,称其已被抽选为节目?#20197;?#35266;众,将获得巨额奖品,后以需交?#20013;?#36153;、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

19、引诱汇款:犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,未经仔细核实,不假思索即把钱款打入骗子账户。

20、刷卡消费:犯罪分子群发短信,以事主银行卡消费,可能系泄露个人信息为由, 冒充银联?#34892;幕?#20844;安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户?#34987;?#22871;取银行账号、密码从而实施犯罪。

21、高薪招聘:犯罪分子通过群发信息,以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子,要求事主到指定地点面试,随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

22、贷款诈骗:犯罪分子通过群发信息,称其可为?#24335;?#30701;缺者提供贷款,月息?#20572;?#26080;需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

23、复制手机卡诈骗:犯罪分子群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

24、冒充房东诈骗:犯罪分?#29992;?#20805;房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真将租金转出方知受骗。

(三)网络诈骗类

25、钓鱼网站诈骗:犯罪分子以银行网银升级为由,要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施犯罪。

26、低价购物诈骗:犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,一旦事主与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税?#20013;?#36153;”等方式骗取钱财。

27、QQ诈骗-冒充?#23376;?#35784;骗:利用木马程序盗取对方QQ密码,截取对方聊天视频资料后,冒充该QQ账号主人对其?#23376;?#25110;好友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗。

28、QQ诈骗-冒充公司老总诈骗:犯罪分子通过搜索财务人员QQ群,以“会计资格?#38469;?#22823;纲文件”等为诱饵发送木马病毒,盗取财务人员使用的QQ号码,并?#27835;鲅信?#20986;财务人员老板的QQ号码,再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

29、网购诈骗:犯罪分子开设虚假购物网站或?#21592;?#24215;铺,一旦事主下单购买商品,便称系统?#25910;希?#35746;单出?#27835;?#39064;,需要重新激活。随后,通过QQ发送虚假激活网?#32602;?#21463;害人填写好?#21592;?#36134;号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额不翼而飞。

30、订票诈骗:犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百?#20154;?#32034;引擎等投放广告,制作虚假的网上订票公司网页,发布订购机票、火车票等虚假信息,以?#31995;?#31080;价引诱受害人?#31995;薄?#38543;后,再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,从而实施诈骗。

 31、虚?#32929;?#24773;服务诈骗:犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

 总之,通讯诈骗手法层出不穷,让人防不胜防,无论种方,都应注意以下几点:

一是不轻信。绝对不轻信来历不明的电话和手机短信。不管犯罪分子使用任?#20301;?#35328;巧语或恐吓话语,都不要轻易相信,及时?#19994;?#30005;话,不予回复信息,防犯罪分子进一步布设圈?#36164;?#26045;诈骗。如确有担心可及时向?#23376;?#25110;公安机关咨询。

二是不透露。强化自我心理防线,不因贪图小利而受犯罪分子诱惑。任何情况下,切?#19978;?#23545;方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡、密码等信息。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。

 三是不转账。学习了解银行卡常识,保证自我?#24335;?#23433;全,绝不向陌生人汇款、转账,尤其是涉及到网银业务?#27169;?#35201;格外谨慎。特别是一些公司财务人员和常有?#24335;?#24448;来的人员,在汇款、转账前,需再三核实转账事由,明?#33539;?#26041;银行账户情况。   

四是及时报案。确实感觉自己已?#31995;?#21463;骗,请第一时间向公安机关报案,?#37096;?#30452;接拨打报警电话,并提供骗子的银行账户、联系电话?#35748;?#32454;情况,以便公安机关及时开展侦查破案工作。

 

其他风险提醒:

1.现在很多人使用智能手机,相关运用与手机号码、银行卡绑定,使用人应当对手机设置指纹、或密码,防止手机丢失后,他人通过WIFI连接网络,造成支付宝、微信或者银行卡经济损失。

2.自己?#30423;?#19981;要轻易借给他人使用,借用人发生交通事故,不力承担损失赔偿,受害者可对车主进行追责,与借用人承担连带责任。

3.个人身份证遗失,应当及时办理挂失,防止他人用已遗失身份证注册公司,赢利与你无关,债务与你有关,造成不别要的麻烦。

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